Ecco un esempio di truffa online, molto diffusa e non vincolata al portale Ebay, infatti tale truffa avviene sia su Ebay che su altri siti di compravendita.

Parlando di Ebay, il truffatore prepara l'account che userà per fare la truffa come è indicato in questo articolo.

Successivamente si fingerà compratore questa volta, e non venditore come in altri tipi di truffa.

Vincerà un'asta o comprerà un oggetto dall'utente vittima. Supponiamo che l'oggetto comprato sia una bicicletta dal valore di 150,00€.

Il venditore si aspetta un pagamento di tale cifra. Quello che riceverà sarà un pagamento (tra l'altro apparente) molto più alto.

Questi pagamenti vengono generalmente effettuati con assegni scoperti o con bonifici esteri che però poi vengono tempestivamente bloccati al momento opportuno senza lasciare la possibilità di incassarli in modo definitivo dal venditore.

Molto spesso le cifre pagate sono 10 volte superiori del pattuito per un motivo specifico che capiremo presto, nel caso di esempio avrebbero pagato 1500€.

Vediamo bene in cosa consiste la frode online.

Una volta effettuato il pagamento maggiorato il compratore aspetta un contatto dall'onesto venditore per la segnalazione dell'errore. Se questo contatto non dovesse avvenire, il compratore segnalerà direttamente l'errore.

Infatti il venditore avrà visto tramite il servizio home banking che il bonifico è partito, oppure avrà ricevuto l'assegno scoperto del valore di 1500€.

In questi contatti il compratore si scuserà della svista, di aver aggiunto uno zero in più per sbaglio, ecco giustificato il motivo della cifra 10 volte superiore, e inizierà a veicolare i termini per il rimborso.

Inizierà a convincere il venditore che è stata veramente una svista e a chiedergli di restituire il prima possibile la somma in esubero, trattenendo per se il corrispettivo dovuto per la bicicletta.

Chiaramente il venditore si sente in debito della cosa in quanto si trova tra le mani soldi non suoi. Provvederà così a inviare al compratore truffaldino la somma di 1350€. Solo dopo si renderà conto che l'assegno è scoperto o che il bonifico è stato bloccato, avendo così perso una bella cifra di denaro.

I metodi per la restituzione dei soldi in più "inviati per sbaglio" sono diversi e generalmente tutti lasciano meno tracce possibili.

Uno comune è il pagamento presso gli uffici di Western Union o Money Gram. In questo modo l'utente truffato preleverà i soldi in contanti dal proprio conto e si recherà fisicamente in questi ufficio trasferendo il denaro all'estero.

Altri metodi congegnali al truffatore sono vaglia postale o ricarica diretta a carta prepagata. In questo modo, utilizzando documenti falsi, i compratori non avranno grandi problemi a recuperare le somme di denaro che l'untent eche ha abboccato alla truffa gli consegnerà spontaneamente.