Dopo aver spiegato cos'è il phishing, cosa è il pharming, e come fare a riconoscere una mail di phishing. Cerchiamo di inoltrarci su una delle più diffuse, pessime applicazioni che questo comporta.

Lo scenario è il seguente: Attraverso il phishing o il pharming, sono stati reperiti diversi codici di controllo online dei conti correnti di vari utenti.

I truffatori hanno quindi facoltà di disporre bonifici a loro piacimento.

Si trovano di fronte due tipi di problemi:

Se disponessero bonifici sui propri conti italiani verrebbero immediatamente scoperti.

Se lo facessero su conti esteri desterebbero troppi sospetti e poichè il denaro impiegherebbe troppo tempo a transitare da un conto all'altro verrebbero sicuramente bloccati per tempo.

Queste organizzazioni, generalmente molto ben organizzate e operanti nei paesi dell'est, hanno pensato bene di inserire nel raggiro dei terzi sospetti che inconsapevoli, si prestano alla truffa.

Contemporaneamente alla fase di recupero credenziali di accesso ai conti, i truffatori inviano mail destinate a reclutare "personale". Si dipingono come grandi multinazionali che hanno necessità di fare movimentazioni di denaro verso l'estero e offrono agli ingnari destinatari un contratto attraverso il quale questi ultimi devono:

• mettere a disposizione il proprio conto corrente.
• attendere che su questo compaia un bonifico.
• mantenere per se una commissione (generalmente pari all'8%).
• prelevare il restante denaro, girarlo, attraverso gli strumenti Western Union o Money Gram, a persone all'estero che di volta in volta verranno indicate dall'organizzazione.

Edesso quindi è più chiaro.

I truffatori faranno bonifici verso i conti correnti messi a disposizione dai "nuovi assunti" senza destare sospetti su se stessi, e poi li andranno a ritirare all'estero dopo che le reclute li avranno girati attraverso Western Union e Money Gram.

Il gioco a questo punto è fatto.

I risvolti legali per i neo assunti sono variabili: in alcuni casi verranno assolti in quanto la loro buona fede sarà ritenuta reale, in altri casi verranno invece condannati per concorso in truffa o per riciclaggio di denaro sporco.

Per quanto riguarda gli organizzatori invece di norma se la caveranno. Infatti per procedere contro di loro in termini di legge sarebbe necessaria una coesione interenazionale delle forze di polizia in quanto ogni tipo di fase viene effettuata dall'estero.

Vi lascio questo interessante video delle Iene che spiega proprio questo tipo di truffa. Interessante inoltre l'intervista dell'allora dirigente del Compartimento Polizia delle Comunicazioni di Bologna, oggi Direttore del Servizio Polizia Postale delle Comunicazioni.